Головна
Соціологія || Фінанси || Економіка || Юриспруденція
Банківська справа / Доходи та витрати / Лізинг / Фінансова статистика / Фінансовий аналіз / Фінансовий менеджмент / Фінанси / Фінанси та кредит / Фінанси підприємств / Шпаргалки
ГоловнаФінансиБанківська справа → 
« Попередня Наступна »
Глушкова Н.Б.. Банківська справа: Навчальний посібник. - М. - Академічний Проект; Альма Матер, 2005. - 432 с., 2005 - перейти до змісту підручника

Оперативне (поточне) і стратегічне (пов'язане з плануванням в майбутньому) управління ліквідністю.

Слід розрізняти Оперативне (поточне) і стратегічне (пов'язане з плануванням в майбутньому) управління ліквідністю.
Найбільша складність полягає в тому, що значна частина фінансових потоків банку носить чисто стохастичний (випадковий) характер. До цих потокам відносяться, головним чином, платежі і надходження по рахунках клієнтів та позапланові угоди. Ведення статистики стохастичною частини грошових
потоків та їх аналіз дозволяє будувати прогноз по цим компонентам.
Для оперативного управління ліквідністю слід мати поточний прогноз по платежах банку і клієнтів, складений по підрозділах з урахуванням ступеня їх імовірності і внесений в програму управління ліквідністю. З цією метою протягом операційного дня підрозділи надають інформацію про свої списаних і надходженнях. Такий підхід дозволяє мінімізувати витрати на управління ліквідністю. За платежами клієнтів банк зазвичай має кредитове сальдо. Це пов'язано з тим, що клієнти отримують кошти на свій розрахунковий рахунок і здійснюють свої платежі в межах залишків на ньому.
У процесі управління менеджери, керуючі ліквідністю, регулюють потреба банку в ресурсах. Якщо виникає надлишок ліквідності (кредитове сальдо), можливо інвестування надлишку коштів в працюючі активи. У разі виникнення потреби в ліквідності (дебетове сальдо), дається доручення відповідним підрозділам банку на покупку ресурсів або продаж валюти . Не менш важливе завдання фінансового управління - оптимізація залишку на кореспондентському рахунку банку.
« Попередня Наступна »
= Перейти до змісту підручника =
Інформація, релевантна "Оперативне (поточне) і стратегічне (пов'язане з плануванням в майбутньому) управління ліквідністю."
  1. ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ РОЗВИТКУ МАТЕРІАЛЬНОГО ВИРОБНИЦТВА
    Сфера матеріального виробництва - найважливіший об'єкт державно-го регулювання. До сфери матеріального вироб ництва відноситься сукупність галузей, що виробляють середовищ ства виробництва і предмети споживання. У галузях матері ального виробництва створюється нова вартість продукції (про мисловість, сільське господарство, будівництво та ін.) або уве личивается вартість раніше виробленого
  2. Словник
    Загальна теорія статистики: статистична методологія у вивченні комерційної діяльності: Підручник / А.І. Харламов, О. Е. Башина, В.Т. Бабурін та ін; Під. ред. А.А. Спіріна, О.Е. Башиной. - М.: Фінанси і статистика, 1996. Погостінський М.М., Погостінський Ю.А. Системний аналіз фінансової звітності. -С.-П.: Изд. Михайлова В.А., 1999. Практикум з фінансового менеджменту: навчально-ділові ситуації,
  3. 3.2 Інформаційне забезпечення порівняльного тактичного аналізу економічного розвитку організацій
    Дієвість порівняльного тактичного аналізу економічного розвитку організації забезпечується глибиною і повнотою обліку всіх факторів, які визначаються станом інформаційного забезпечення. Всі комунікації в організації засновані на одержанні, обробці, передачі і збереженні даних. Дані - це повідомлення, відомості будь-якого походження, виду і призначення, результати розумової
  4. 4.1. ЕКОНОМІЧНИЙ ЗМІСТ, ФУНКЦІЇ І ВИДИ ПРИБУТКУ
    Економічна сутність прибутку - одна із складних і дискусійних проблем у сучасній економічній теорії. З економічної точки зору, прибуток - це різниця між грошовими надходженнями і грошовими виплатами. З точки зору господарської, прибуток - це різниця між майновим станом підприємства на кінець і початок звітного періоду. Категорія прибуток містить у собі безліч
  5. 7.1. Фінансові служби комерційної організації (підприємства)
    Сучасну економіку Росії відрізняє поява величезної кількості комерційних організацій різних форм власності та характеру діяльності, зростання і ускладнення господарських зв'язків, що в свою чергу призводить до значного збільшення обсягу фінансової роботи. Одночасно це тягне за собою істотну зміну ролі та змісту фінансової роботи конкретної комерційної організації.
  6. 7.2. Сутність фінансового планування
    Ефективне управління фінансами організації можливо лише при плануванні всіх фінансових ресурсів, їх джерел, відносин господарюючого суб'єкта. Планування - це процес розробки і прийняття цільових установок в кількісному і якісному вираженні, а також визначення шляхів їх найбільш ефективного досягнення. Анрі Файоль образно визначив план як належно оформлене
  7. 7.5. Поточне фінансове планування
    Поточне фінансове планування (бюджетування) є складовою частиною перспективного фінансового плану і являє собою конкретизацію його показників. Бюджетування (budgeting) - це процес складання, прийняття бюджету підприємства і подальший контроль за його виконанням. Бюджетування давно стало нормою для зарубіжних компаній, і в останні роки вже стає нормою в Росії. С
  8. 8.1. Мета і завдання управління інвестиційним портфелем
    Інвестиційний портфель-це набір інвестиційних проектів, що підлягають реалізації, та різних фінансових інструментів (цінних паперів). Цінні папери утворюють фондовий портфель підприємства (корпорації). Управління інвестиційним портфелем полягає у виборі найбільш ефективних способів реалізації інвестиційної стратегії підприємства на окремих етапах його розвитку. Завдання, які вирішуються в
  9. 11.1. Економічна природа і класифікація грошових потоків
    Грошові кошти є найбільш обмеженим ресурсом в економіці, перехідною криночной. Успіх підприємства (корпорації) в господарсько -фннаі-совою діяльності визначається здатністю керівництва мобілізувати ці кошти і ефективно використовувати. Дослідження економічного змісту і призначення грошових потоків - новий напрямок у російському фінансовому менеджменті. Проблеми
  10. 12.1. Зміст і завдання фінансового планування
    Стійка робота підприємств (корпорацій) в ринкових умовах неможлива без використання сучасних методів управління фінансів і. Одним з основних напрямків підвищення ефективності фінансового менеджменту є вдосконалення внутрішньофірмового фінансового планування і контролю. Вітчизняний і зарубіжний практичний досвід говорить про те, що проблема вдосконалення фінансового
  11. Причини соціальної мобільності
    Які ж причини, які породжують соціальну мобільність? Їх є дуже багато. Відзначимо найбільш важливі: а) розвиваються продуктивні сили, змінюється характер праці, удосконалюється економіка, з'являються нові види трудової діяльності, нові вакансії, т. е. економіка знаходиться в процесі динаміки,
© 2014-2022  elbib.in.ua